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【生財有道】獎金加碼至1000萬!諾貝爾獎基金資產歷經百年不跌反增有咩秘訣?

2020年諾貝爾獎在10月5日至12日期間陸續公布得獎名單,早前諾貝爾基金會官方發表聲明,指近年來基金經濟水平不斷增強帶動,今年諾貝爾獎獎金由900萬瑞典克朗提升至1,000萬瑞典克朗(折合港幣873萬元)。諾貝爾獎從1901年正式開始頒獎,至今已經119年,一直被認為最有聲望的獎項,但源源不絕的獎金究竟是從何而來?

●瑞典化學家、工程師和發明家阿佛烈·諾貝爾(Alfred Bernhard Nobel)在1895 年寫下遺囑,要把大部分從炸藥生意中所得到的財富,設立諾貝爾獎基金會,用來表彰那些對人類做出巨大貢獻的人,包括物理、化學、生理學或醫學、文學、和平,後來增設經濟學獎。

將資金投入股市和不動產

諾貝爾獎基金會一開始有約 3100 萬瑞典克朗資金,根據遺囑,單項諾貝爾獎獎金是相當於一位教授20年薪水,以便讓他們無後顧之憂繼續做研究。初時基金會只在銀行做定期,或進行安全的證券投資,惟每年要頒發金額龐大,到 1953 年時,基金會總資產竟然下降到 1000 萬元左右,再持續下去,基金會將面臨破產結束窘境。因此基金會改變管理章程,讓基金會的資產可進入股市和房地產。從2012年開始,基金會的投資資本不斷提升,從不到30億瑞典克朗增值到46億瑞典克朗,每年回報率近9%。例如根據諾貝爾基金會 2017 年的財報顯示,當時總資產高達 29.9 億元瑞典克朗,比成立初時增值約 93 倍。其收入亦高達 2.53 億元,其中主要是來自投資變佔 2 億元,股利 5 千萬瑞典克朗以及利息收入 1.1 千萬。

基金會獲利秘方:目標正確 分散投資

諾貝爾基金會投資類很多元化,有五成是股票類,並以穩健的市場為主,例如美國股市。其次固定收益約 20%,以債券等穩定低風險為首選目標,至於其他投資如對沖基金等則有約30%。長期證券亦是其主要投資,金額約 25 億元,而且投資到世界各地,以美國道瓊指數而言,從諾貝爾基金會開始投資股市的那一年 1953 年計算,原本只有 292 點,至2019年已高達 2 萬 6 千點,漲幅驚人。除投資策略和市場整體回報水平外,基金管理團隊的良好決斷和運營費用減少也是他們產如此雄厚的重要因素。

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