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【理財計劃】近三分之二新晉富裕階層擔憂財富狀況 主要壓力來源有哪些?

證券商嘉信理財昨日發表首個「香港新晉富裕階層財富健康指數」調查結果。有近三分之二的本港新晉富裕階層正面對照顧自己及家庭的財務壓力。
嘉信理財委託國際研究機構尼爾森(Nielsen)進行「香港新晉富裕階層財富健康指數」調查,於2019年6月透過網上問卷形式進行,訪問香港1,010名18至65歲市民,每月收入介乎20,000港元至80,00港元。調查將這批人士定義為有潛質晉身成為富裕階層的人士,並藉此了解他們對個人財富健康狀況的看法,得出整體財富健康指數為53.82,滿分為100。
壓力來自退休儲備、未來醫療開支及足夠應急儲備
香港新晉富裕階層對個人財務狀況相對不太樂觀,僅有41%對個人財務狀況感到滿意,35%認為財務上準備充足,而有28%則認為自己有機會在未來取得更好財富增值。他們財務壓力主要來自退休儲備(66%)、未來醫療開支(62%)及足夠應急儲備(56%)等方面。面對沉重財務壓力,新晉富裕階層對財富的認知都偏向物質方面。受訪者將現金或流動資產和穩定收入視為最重要的財富類別,比幸福感和滿足感更重要。
平均需要23.27年才能達到目標
97%的受訪者具備風險意識,而有近半受訪者認為自己屬於「漸進型」或「進取型」投資者,願意為高回報而承擔較大風險。僅有19%受訪者表示其理財投資多元化,而有3%受訪者認為自己具備適時的理財計畫,只有18%相信自己能夠達成財務目標。調查發現,新晉富裕階層對制定達成財務目標的時間表感到困難,認為平均需要23.27年才能達到目標。另外,香港新晉富裕階層渴望了解他人的財務狀況,包括家人或朋友在儲蓄、收入和投資產品選擇等方面的情況,關注程度甚至高於海外旅遊資訊。
嘉信理財香港董事總經理方碩穩表示,香港新晉富裕階層對財務狀況承受很大壓力,當中的壓力主要來自人口老化,要承擔照顧自己及家人的經濟需要。
不少人期望投資改變本身不甚滿意的財務狀況。然而香港新晉富裕階層缺乏對環球多元化投資及適時理財計畫的全面了解,因此在扭轉財務狀況時面對挑戰。故此,他們應接受投資相關教育,從而改善財富健康狀況。

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