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【企業保險】專業保險顧問為中小企解決保險問題——專訪偉然保險顧問有限公司董事總經理Karen Lieu  

保險是一門與大家息息相關的專業學問,一般人難以理解繁複的保險條款細則,為了保障自己、保障他人,專業的保險顧問此時便能發揮所長,協助大家選擇適合的保障。 

Grandwood 背景及業務範圍 

Grandwood 偉然保險顧問有限公司於2003年在香港成立,以豐富經驗及專業知識,專門服務中小企和跨國企業,協助客戶解決保險問題,讓客戶無後顧之憂地專注發展業務。Grandwood 的董事總經理Karen Lieu表示,Grandwood的服務涵蓋4大範疇,包括企業風險、建築及工程風險、金融風險以及僱員福利,多元化的一站式服務讓客戶享受全面細心的照顧。 

被問及為甚麼會專注服務中小企,Karen解釋:「中小企佔全港企業總數的98%,可謂香港經濟發展的中流砥柱。中小企對保險往往有相當大的需要,但相比大規模的企業,中小企的資源有限,對保險條文亦可能一知半解,未必有能力選擇合適的計劃,而我們就能運用專業的保險知識,向客戶提供確切的保險計劃建議。」 

針對這重要的顧客群,Grandwood團隊會特別用心了解客戶的業務及公司目標,然後作出全面風險評估,再從市面眾多專攻中小企的保險公司篩選出名單,從而挑出報價具競爭力、切合客戶需要的保險安排。Grandwood非常注重投保後的各項客戶服務,包括索償、保險細節更改、相關行業資訊的提供等;這部份的服務,才是客戶最需要注意的一環。 

・溝通是業務的基礎, Grandwood會在客戶投保前,清楚解釋保單條款、受保範圍、不受保情況等等的重要細節,確保客戶充分了解保單後才作出決定。 

Grandwood理念 

對於企業來說,保險範圍大致可以分為3類,包括企業自身的資產、僱員責任和僱員福利,以及企業對其客戶及第三者的責任。Karen補充:「除了強制性的勞工保險及強積金外,保險計劃會不斷推陳出新,例如2019年疫情後,隨著工作模式改變,新的保險產品應運而生,包括在家工作保險、新冠肺炎復工保障等。」保險業與時並進,而 Grandwood的角色就是將一些及時且合適的計劃推薦給客戶,讓客戶在任何情況下都能獲得充足的保障。 

・保險計劃不斷推陳出新,近日實行新政策,香港的強積金對沖機構將在2025年取消,Grandwood需要緊貼最新政策,提醒客戶並為他們妥善跟進。 

Grandwood團隊的能力 

若要為客戶篩選保險公司及釐清保險計劃的所有細節,具備專業知識的服務團隊是不可或缺。Karen介紹:「我們的團隊經驗豐富,大部份同事具備多項專業資格,包括英國特許保險學院專業會員(ACII),以及美國財產保險核保師資格(CPCU)等,足以應付各類型客戶的需要。」除了中小企外,多間跨國企業、上市公司亦是Grandwood的忠實客戶,Karen笑言:「有賴我們這支經驗豐富的保險顧問團隊,多年來秉持專業的服務,將心比心理解客戶需要並給予支持,讓客戶放心信賴。」 

・對於建造業而言,合適的保險計劃尤其重要,例如高空工作、路面工作以至潛水工作,由於項目風險較高,一般保險公司的承保要求亦較高,此時Grandwood便要發揮所長盡力為客戶尋找合適的保險公司給予保障。 

Grandwood 未來的發展 

談及香港企業對保險的看法,Karen表示企業保險普遍是受歡迎的。「香港的保險滲透率位居全球第一,而全球前20大的保險公司中超過一半正在拓展香港市場,加上大灣區開通帶來無窮的機遇,我認為香港的保險業有著持續發展的潛力。」為了增加Grandwood的競爭力,在開拓業務同時,Grandwood亦會積極培訓員工,「考獲保險從業員牌照只是起步點,我們會定時安排在職培訓,並鼓勵員工投考不同的專業資格,不斷提升員工的專業水平。」 

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